Нужно ли планировать пенсию и когда правильнее начать?

В последние недели у меня было несколько дел людей на разных этапах подготовки к выходу на пенсию. Каждый из них – источник вдохновения для написания новых заметок. Потому что каждый мог улучшить ситуацию, обратившись ко мне вовремя. Один, мог заранее подготовить все документы, "тофес 161" и зарплатные листы, которые пропали при переезде и теперь есть сложности в восстановлении и подготовке просьбы в "мас ахнасу". Другой оформил пенсию из части денег, не убедившись, что есть еще деньги, которые важно было внести в пенсию. Сейчас проблема их получить. В ином случае клиент послушал совет "специалиста" объединить все программы и сделал это с целью удешевления стоимости управления,(дмей ниуль), потеряв возможность вынуть часть денег без влияния на налоги. В другом случае ОНА уже 3 года платит огромный налог на пенсию, продолжая работать, и тоже платя высокий налог. В ее случае я бы отложил начало получения пенсии, сэкономив десятки тысяч за 5 лет до полного выхода на пенсию. Важно спланировать будущие налоги, важно спланировать предстоящие расходы, как текущие, так и разовые.

Даже я, занимаясь много лет планированием пенсии, получив опыт работы с сотнями клиентов, встречаю случаи, требующие особой проверки, получения дополнительной информации от страховых компаний, выяснения нюансов.

И еще, набор инструментов в руках специалиста тоже меняется очень динамично. Сегодня я имею больше возможностей, чем имел пару лет назад.

Когда стоит пойти на консультацию? -Завтра. Я не смеюсь. Чем раньше. Важно знать, на что вы можете рассчитывать. Если вам исполнилось 40 лет, вы не опоздали. Но и не поспешили. В любом возрасте важно понимать, что будет в разных возрастах при разных сценариях. Работа до 60 или 62, или 67 или 70, или даже 75 лет? Что со сбережениями, что с налогами, что с пособием от Битуах Леуми. Что будет, если что-то, не дай Б-г, произойдет (травма, потребность в уходе, развод, что останется наследникам и кто наследники. Вопросов много. Советуйтесь, консультируйтесь, и не оставляйте на потом. В последний момент возможности ограничены и то, что можно не потерять, потеряно не будет!

Вы можете оставить здесь свои контакты и мы свяжемся с вами